Cada año, desde 2017, la empresa de análisis de blockchain, Chainalysis, publica un informe centrado en el lavado de dinero y las transacciones ilícitas que pasan por el ecosistema de las criptomonedas. El resumen del informe de este año muestra que, aunque la cantidad total de dinero lavado aumentó un 30%, solo una pequeña fracción de todas las transacciones proviene de actividades ilícitas.
Según el informe, los ciberdelincuentes que comercian con criptodivisas comparten un objetivo común: trasladar sus fondos mal habidos a un servicio en el que puedan mantenerse a salvo de las autoridades y, finalmente, convertirlos en efectivo. Por ello, el lavado de dinero apuntala todas las demás formas de delincuencia basada en las criptomonedas.
Aumento nominal del 30% a partir de 2020
Los ciberdelincuentes blanquearon criptodivisas por valor de 8.600 millones de dólares en 2021, lo que supone un aumento del 30% respecto a 2020, pasando por la cantidad de criptodivisas enviadas desde direcciones ilícitas a direcciones alojadas en servicios.
A pesar de ello, el blanqueo de dinero representó solo el 0,05% de todo el volumen de transacciones de criptodivisas en 2021, en comparación con la cantidad de moneda fiduciaria lavada -el 5%- que constituye el PIB mundial. Esto pone de manifiesto que el blanqueo de dinero es una plaga en prácticamente todas las formas de transferencia de valor económico.
La actividad de lavado de dinero en la criptoeconomía también está muy concentrada. Aunque cada año se mueven miles de millones de dólares en criptodivisas desde direcciones ilícitas, la mayor parte acaba en un grupo sorprendentemente pequeño de servicios, muchos de los cuales parecen hechos a propósito para el blanqueo de dinero según su historial de transacciones.
Las fuerzas del orden pueden dar un gran golpe a la delincuencia basada en las criptomonedas y obstaculizar de forma significativa la capacidad de los delincuentes para acceder a sus activos digitales interrumpiendo estos servicios.
El DeFi está jugando un papel más importante
Aunque el porcentaje global de transacciones ilícitas es bajo, el DeFi está desempeñando un papel cada vez mayor en el blanqueo de dinero, ya que los protocolos descentralizados recibieron el 17% de todos los fondos enviados desde carteras ilícitas en 2021, frente al 2% del año anterior. Esto se traduce en un aumento interanual del 1.964% en el valor total recibido por los protocolos DeFi desde direcciones ilícitas. Los protocolos centralizados siguen siendo más populares, recibiendo el 47% de los fondos procedentes de direcciones ilícitas.
En general, atendiendo a la cantidad de criptodivisas enviadas desde direcciones ilícitas a direcciones alojadas en servicios, los ciberdelincuentes lavaron criptomonedas por un valor de 8.600 millones de dólares en 2021. Esto representa un aumento del 30% en la actividad de blanqueo de dinero con respecto a 2020, aunque tal aumento no es sorprendente dado el importante crecimiento de la actividad de criptodivisas tanto legítimas como ilícitas en 2021.
Lavado de dinero fiat, el 5% del PIB mundial
Los ciberdelincuentes han blanqueado más de 33.000 millones de dólares en criptodivisas desde 2017, y la mayor parte del total a lo largo del tiempo se ha trasladado a los exchanges centralizados. A modo de comparación, la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito estima que cada año se blanquean entre 800.000 y 2 billones de dólares en moneda fíat, lo que supone el 5% del PIB mundial.
Las direcciones asociadas al robo enviaron algo menos de la mitad de sus fondos robados a las plataformas DeFi: más de 750 millones de dólares en criptodivisas en total. Los hackers afiliados a Corea del Norte, en particular, que fueron responsables de hackeos de criptodivisas por valor de 400 millones de dólares el año pasado, utilizaron bastante los protocolos DeFi para el lavado de dinero.
Esto puede estar relacionado con el hecho de que el año pasado se robó más criptodivisas de los protocolos DeFi que de cualquier otro tipo de plataforma. Chainalysis también ve una cantidad sustancial de uso de mezcladores en el lavado de fondos robados.
Los estafadores, por otro lado, envían la mayoría de sus fondos a direcciones de exchange centralizados. Esto puede reflejar la relativa falta de sofisticación de los estafadores.