Las denuncias relacionadas con criptomonedas representaron el 10% del número total de denuncias por fraude financiero, constituyendo casi la mitad de todas las pérdidas financieras reportadas al FBI. Es un aumento importante de las crypto estafas, según un informe publicado por el FBI en USA.
«A medida que el uso de criptomonedas en el sistema financiero global continúa creciendo, también lo hace su uso por parte de criminales», dijo Michael Nordwall, subdirector de la División de Investigación Criminal del FBI. El mismo informe indica que el fraude de inversión fue el que más contribuyó a estas pérdidas, representando USD 3,96 mil millones, o el 71% de todas las pérdidas relacionadas con criptomonedas.
El informe cita a crypto estafas de inversión que usan plataformas de redes sociales, aplicaciones de citas y sitios de redes para generar confianza con las víctimas antes de convencerlas de invertir en esquemas de criptomonedas falsas.
Las crypto estafas a menudo implican mostrar a las víctimas ganancias falsas para alentarlas a realizar más inversiones, pero cuando las víctimas intentan retirar sus fondos, se les pide que paguen tarifas o impuestos adicionales, que nunca recuperan.
Las crypto estafas diversificadas
También fueron notables otras formas de fraude, incluidas las crypto estafas de soporte técnico, la suplantación de identidad del gobierno y el fraude en el centro de llamadas. El fraude en los centros de atención telefónica representa aproximadamente el 10% de las pérdidas relacionadas con las criptomonedas. Por ejemplo, estafas de soporte técnico donde son los delincuentes que se hacen pasar por representantes de atención al cliente y piden a las víctimas que paguen por servicios inexistentes utilizando criptomonedas.
“La naturaleza descentralizada de las criptomonedas, la velocidad de las transacciones irreversibles y la capacidad de transferir valor en todo el mundo hacen que las criptomonedas sean un vehículo atractivo para los delincuentes, al tiempo que crean desafíos para recuperar los fondos robados”, dijo Nordwall.
“Una vez que una persona envía un pago, el destinatario es dueño de la criptomoneda y, a menudo, la transfiere rápidamente a una cuenta en el extranjero para retirarla”.
El aumento de las estafas con criptomonedas ha afectado especialmente a los estadounidenses de mayor edad. Si bien las personas mayores de 60 años representaron solo el 24% del total de denuncias, informaron las mayores pérdidas financieras, por un total de USD 1.65 mil millones.
Las generaciones más jóvenes se vieron menos afectadas: ya que los menores de 20 años perdieron USD 14,7 millones, seguidos de los veinteañeros, que perdieron USD 168,5 millones, los treintañeros, que perdieron 693,7 millones, los cuarentañeros, que perdieron USD 843,8 millones y los cincuentañeros, que perdieron USD 901 millones.
El informe ofrece varios consejos para que las personas se protejan de las estafas de criptomonedas. El FBI destaca la importancia de verificar la legitimidad de las oportunidades de inversión, especialmente cuando las ofrecen personas que se conocen en línea o a través de contactos no solicitados.
¿Por qué los cyber delincuentes explotan las criptomonedas?
Como vimos, el informe menciona que la naturaleza de las criptomonedas facilita las amenazas, porque están descentralizadas y distribuidas, lo que puede ofrecer un método seguro para transferir el activo digital obtenido con dolo. El mercado actual incluye miles de criptomonedas que los usuarios pueden transferir en todo el mundo a cambio de bienes, servicios y otras criptomonedas. Dado que las criptomonedas eliminan la necesidad de intermediarios financieros para validar y facilitar las transacciones, los delincuentes pueden explotar estas características para respaldar actividades ilícitas como robos, fraudes y lavado de dinero.
Las transacciones irrevocables que se mueven rápidamente, gracias a una transferencia de criptomonedas que puede ocurrir en cualquier lugar. Los únicos requisitos para transmitir fondos desde una dirección en particular son la clave privada asociada y una conexión a Internet. Los crypto estafadores conectados a Internet desde cualquier parte del mundo, también pueden explotar estas características para facilitar operaciones transfronterizas a gran escala, casi instantáneas, sin intermediarios financieros tradicionales.
Las transacciones de criptomonedas se registran permanentemente en libros distribuidos disponibles públicamente llamados cadenas de bloques. Como resultado, las fuerzas del orden pueden rastrear las transacciones de criptomonedas para seguir el dinero de maneras que no son posibles con otros sistemas financieros. Sin embargo, dado que las criptomonedas también permiten transferencias de fondos a bolsas en el extranjero, las fuerzas del orden de USA pueden encontrar desafíos significativos al rastrear criptomonedas que ingresan a otras jurisdicciones, especialmente aquellas con leyes o regulaciones laxas contra el lavado de dinero.
