Los gobiernos de todo el mundo también han tomado conciencia del mercado de las criptomonedas y de las diversas formas de regularlo.
Sin embargo, a pesar de la creciente tasa de adopción y de la participación de los principales gigantes financieros, los detractores siguen presentando las criptomonedas como una herramienta para delincuentes y criminales. Varias plataformas de criptomonedas y protocolos financieros descentralizados (DeFi) se han visto comprometidos a lo largo de los años, debido a diversas vulnerabilidades del código o problemas de centralización. Sin embargo, el robo de dinero es la parte más fácil, mientras que mover ese dinero y cobrarlo es casi imposible.
Esto se debe principalmente a que la mayoría de las transacciones de criptomonedas se registran en un libro de contabilidad público, que actúa como un rastro permanente, e incluso si el hacker utiliza varios servicios de mezcla de monedas para ocultar sus orígenes, las poderosas herramientas de monitoreo de transacciones pueden eventualmente identificar esos rastros ilícitos.
Incluso los propios servicios de mezcla de monedas han empezado a bloquear las transacciones asociadas o marcadas como ilícitas.
A través de un estudio riguroso, empresas de criptografía forense como Chainalysis y Elliptic han desmontado aún más la idea de que las criptomonedas son una herramienta ideal para cometer delitos financieros y enmascarar actividades ilícitas.
Un informe reciente de Chainalysis muestra que el porcentaje de transacciones de criptomonedas asociadas a actividades ilícitas en 2021 fue de apenas un 0,15%.
Las criptomonedas se han generalizado en los últimos dos años, y la imagen pública del mercado de las criptomonedas ha pasado de ser una burbuja de Internet hace un par de años a una opción de inversión fiable en la actualidad.
Dmytro Volkov, director de tecnología de la exchange de criptomonedas CEX.IO, dijo por qué la noción de que las criptomonedas son utilizadas principalmente por los delincuentes es obsoleta:
«La idea errónea de que las criptomonedas son utilizadas principalmente por los delincuentes probablemente tiene sus raíces en los días de la Silk Road. La verdad es que el aspecto inmutable de la cadena de bloques hace muy difícil ocultar las transacciones. En el caso de Bitcoin, cuyo libro de contabilidad de la cadena de bloques está disponible públicamente, una exchange seria con un equipo de análisis competente puede vigilar y frustrar fácilmente a los piratas informáticos y a los blanqueadores antes de que se produzca el daño.»
Añadió que «mientras el equipo de seguridad se mantenga proactivo y a la vanguardia de la tecnología blockchain, podremos seguir protegiendo a nuestros clientes. A medida que esta industria siga creciendo, creo que este mito de que las criptomonedas son utilizadas principalmente por los delincuentes se desvanecerá.»
Volkov señaló que existe una «carrera armamentística entre los ciberdelincuentes y los equipos de seguridad de los ecosistemas de criptomonedas», ya que los malhechores siguen tratando de encontrar instrumentos para facilitar las actividades ilícitas. Sin embargo, «esto no es exclusivo del sector de los activos digitales», afirmó Volkov.
Un rastro de «papel»
Ha habido varios casos en los que se descubrió que los delincuentes intentaban blanquear criptodivisas robadas años después del hecho, siendo el ejemplo más reciente el de Bitfinex.
Los agentes de la ley fueron capaces de seguir el Bitcoin robado -estimado en unos 4.000 millones de dólares en valor actual- a través del blockchain para acabar deteniendo a la influencer Heather Morgan y a su marido Ilya Lichtenstein, especialista en ciberseguridad.
Derek Muhney, vicepresidente ejecutivo de Coinsource -un proveedor de cajeros automáticos de Bitcoin- dijo:
«Mira el resultado del hackeo de Bitfinex de 2016. Los individuos implicados intentaron blanquear aproximadamente 4.500 millones de dólares en criptomonedas empleando varias técnicas metódicas de blanqueo. Aun así, las fuerzas del orden pudieron seguir el dinero a través de la blockchain, identificar a los autores y recuperar una parte importante del dinero robado. Casos como este demuestran que los delincuentes pueden intentar aprovecharse de las criptomonedas, pero no lo conseguirán. El cripto se creó para la gente y seguirá siendo para los buenos».
Desde una perspectiva externa, el uso de criptomonedas para actividades delictivas podría parecer ideal. Las transacciones en línea se pueden hacer rápidamente y sin tener que mover físicamente sumas de dinero a través de grandes distancias. Pero los que están en el mundo de las criptomonedas saben que existen protocolos sólidos que permiten a las fuerzas del orden mantener registros y verificar la identidad de los clientes si es necesario.
Los exchanges de criptomonedas desempeñan un papel clave
Los exchanges de criptomonedas desempeñan un papel clave en la identificación y el bloqueo o la congelación de los fondos robados, ya que sirven como rampas de salida para el cripto a fiat.
Recientemente, Binance bloqueó fondos robados por valor de 6 millones de dólares asociados al hackeo del puente Ronin. La empresa de intercambio de criptomonedas reveló que el hacker intentó cobrar 5,8 millones de dólares del total de 600 millones a través de 86 cuentas en pequeños lotes.
Dado que el blanqueo a través de bolsas centralizadas con fuertes políticas de conocimiento del cliente (KYC) se ha vuelto difícil, los hackers han recurrido a las bolsas descentralizadas (DEX) con la esperanza de anonimizar sus movimientos.
Sin embargo, la mayoría de las veces, estos hackers convierten sus criptomonedas robadas en stablecoins, que, una vez marcadas, pueden ser fácilmente congeladas por el emisor. Así, el blanqueo a través de las plataformas DEX es cada vez más difícil.
Tigran Gambaryan, vicepresidente de inteligencia global e investigaciones de Binance, dijo que, aunque los delincuentes seguirán utilizando las criptomonedas para el blanqueo, los intercambios son la primera línea de defensa contra ellos:
«Los delincuentes blanquearán dinero sin importar la forma en que se presente. Cuando se trata de criptodivisas, los exchanges son la primera línea de defensa y tienen que estar preparados para ello. Lo que deben hacer las bolsas es contar con un número suficiente de personas con los conocimientos adecuados y las herramientas necesarias para detener e identificar las transacciones sospechosas. Las herramientas adecuadas de KYC y de supervisión de transacciones son esenciales».
Binance también ha ayudado a acabar con una red de ciberdelincuentes que blanqueaba 500 millones de dólares en activos digitales recibidos a través de ataques de ransomware. El intercambio también ha trabajado con los gobiernos locales y las agencias de la ley para hacer frente a los riesgos de ransomware.
Las monedas fiduciarias son más vulnerables a las actividades ilícitas
Algunos de los mayores detractores que propagan la narrativa de las criptomonedas como herramienta para la delincuencia son los banqueros tradicionales, que no son inocentes de las malas acciones financieras.
A pesar de que los gobiernos invierten miles de millones de dólares en estrictas regulaciones bancarias, incluyendo medidas contra el lavado de dinero (AML), las principales instituciones bancarias han pagado más de 300 mil millones de dólares en multas desde el año 2000 por una serie de diversas violaciones de conducta, incluyendo, pero no limitado a, el uso de información privilegiada y las deficiencias de AML.
