Según Footprint Analytics, DeFi tiene un TVL de 274.400M$ a la fecha del 23 de noviembre de 2021，mientras que hace un año solo era de 13.000 M$.
El rápido desarrollo y crecimiento de DeFi ha animado a todos los implicados en el ámbito de la tecnología blockchain, lo que ha dado lugar a un gran número de inversiones de instituciones. A la fecha de publicación, el importe de financiación acumulado desde 2021 asciende a 24.800 M$, frente a los 3.400 M$ de 2020, un aumento del 626%.
Entonces, ¿qué es esta poderosa bestia conocida como DeFi?
¿Qué es DeFi?
DeFi es el acrónimo de Decentralized Finance (finanzas descentralizadas), también conocido como Open Finance (finanzas abiertas). Con el rápido desarrollo de blockchain, sus escenarios de aplicación se están enriqueciendo, entre los cuales las finanzas son la industria más prometedora. En realidad, se refiere al protocolo descentralizado utilizado para construir un sistema financiero abierto, con el objetivo de permitir que cualquier persona en el mundo participe sin importar el tiempo y el lugar.
CeFi vs DeFi
En resumen, DeFI consiste en replicar las finanzas tradicionales en la red blockchain. A diferencia de las finanzas tradicionales, logra la descentralización a través de blockchain y utiliza contratos inteligentes para reemplazar las instituciones privilegiadas en las finanzas tradicionales, donde los usuarios pueden disfrutar de los servicios financieros a un menor costo y mayor eficiencia. Como se muestra a continuación, todos los tipos de servicios de las finanzas abiertas se pueden encontrar en las finanzas tradicionales.
DeFi sirve como una sección integral del vasto mundo de las criptomonedas, proporcionando muchos de los principales servicios financieros similares al mundo financiero tradicional de una manera que es controlada por las personas en lugar de una entidad centralizada.
Historia de DeFi
Mientras que Bitcoin ha sentado las bases de los servicios de pago entre personas desde su lanzamiento en 2009, Ethereum, lanzado el 30 de julio de 2015, maximizó el potencial de blockchain en las finanzas y fomentó el lanzamiento de nuevas startups y proyectos para formar un ecosistema para las finanzas descentralizadas.
La puesta en marcha del protocolo MakerDao supone un punto de inflexión para las aplicaciones financieras en el ámbito de la tecnología blockchain, ya que permite a los usuarios hacer algo más con su dinero que simplemente transferirlo entre dos direcciones. MakerDao es un protocolo basado en Ethereum que permite a los usuarios utilizar activos digitales como garantía para obtener DAI – una moneda estable emitida por MakerDAO que está vinculada 1:1 al valor del dólar estadounidense – proporcionó la primera pieza de Lego para construir un nuevo ecosistema DeFi abierto y sin permisos.
Desde entonces, otros contratos inteligentes han entrado en línea, creando un ecosistema cada vez más dinámico e interconectado.
Compound, lanzado en septiembre de 2018, proporciona un mercado para que los prestatarios sobre-colateralicen sus préstamos, mientras que los prestamistas reciben ingresos de los intereses pagados por los prestatarios. Su innovación de minería de liquidez también provocó la explosión de DeFi en 2020, apodada el Verano de DeFi.
Lanzado en noviembre de 2018, Uniswap -una plataforma de intercambio descentralizado (DEX) en Ethereum- proporciona un mecanismo de comercio conveniente que permite a los usuarios intercambiar varios tokens en Ethereum.
Desde entonces, ha surgido una gran variedad de aplicaciones de DeFi, desde los préstamos más básicos hasta activos sintéticos más complejos, pagos y seguros. Se ha desarrollado un rico ecosistema financiero descentralizado en evolución.
6 Sectores de DeFi
- Stablecoin: La base del ecosistema DeFi
- Capa de transacciones: Con el desarrollo de DeFi, los problemas de rendimiento de las blockchains son cada vez más prominentes, especialmente Ethereum. Así que a nivel de transacciones, muchas blockchains están explorando activamente soluciones, con la capa 1 para la mejora del rendimiento de las blockchains, y la capa 2 para la mejora del rendimiento de Ethereum.
- Oráculos: Oracles proporciona información de precios para todo tipo de Dapp/protocolos, es el puente para unir los mundos on-chain y off-chain.
- Proyectos básicos de DeFi: Stablecoin, Transaction Layer y Oracles son los sectores que forman la infraestructura en el ecosistema DeFi, con la que se pueden construir diversas aplicaciones descentralizadas encima. Entre ellos, los proyectos básicos de DeFi pueden dividirse en varias categorías, como DEX, préstamos y derivados.
- Agregadores: La existencia de diferencias en las plataformas de préstamo y entre diferentes DEXs ha estimulado la formación de agregadores. Convierten altas y bajas en función de los diferenciales entre las diferentes plataformas, aumentando así la rentabilidad para los inversores.
- Billetera: Sirve como uno de los componentes más importantes del ecosistema DeFi y se considera el navegador para que los inversores DeFi utilicen varias Dapps.
Componentes del conocimiento DeFi
- Fundamentos de DeFi
- Ecosistema DeFi
- Sectores de DeFi
- Principales proyectos DeFi
Información de un proyecto DeFi
- Ecosistema y tipo
- Tokens y Economía
- Comparación de características con los competidores
- Clasificación y cifras
Actualizaciones de la industria
- Noticias de recaudación de fondos
- Nuevos proyectos de DeFi
- Noticias de ataques
- Informes y libros
¿Cómo obtener información sobre un proyecto DeFi?
Con tantos proyectos DeFi ahí fuera, ¿cómo podemos conocerlos mejor y más rápido? Podemos empezar por los dos aspectos siguientes.
Información DeFi
- DeFiLlama：a los datos de la cadena, la categoría del proyecto
- Debank：datos transversales de la cadena, categoría del proyecto, fecha de emisión
- Footprint Analytics：datos transversales de la cadena, cuadros de mando de la industria y de los proyectos, plataforma de visualización
Informes:
- CoinGecko: 2021 Q3 – Informe
- Token Insights: 2021 Q3- Informe
- Footprint Analytics: Informe mensual de DeFi
- Consensys: 2021 Q3
Libros de introducción:
- «How to DeFi» (Libros en inglés y de pago)
- «Cómo dominar el DeFi» (Libro en inglés)
Resumen
Este artículo ofrece una breve introducción a lo que es la DeFi, así como a algunos de sus ecosistemas básicos, y a las formas de entender los proyectos.
