Este artículo sobre NFT es una opinión de Joseph Weinberg, cofundador de Shyft Network.

«Las personas buenas no necesitan que las leyes les digan que deben actuar de forma responsable, mientras que las personas malas encontrarán la forma de eludir las leyes». – Platón

La cita anterior ha resistido la prueba del tiempo. En todos los sectores, mercados, comunidades e ideas, la gente acabará encontrando la manera de hacer el bien o, en el peor de los casos, el mal. Los tokens no fungibles (NFT) y las criptomonedas no son una excepción a la regla. La industria está explotando -incluso desbordando- con interminables caídas, precios mínimos asombrosos y adopción en rincones de la cultura cada vez más amplios.

Las NFT avanzan a una velocidad vertiginosa, y el dinero está ahí. Según datos del rastreador de mercado DappRadar, las ventas de NFTs se dispararon a 10.700 millones de dólares en el tercer trimestre de 2021, un aumento de más de 8 veces respecto al trimestre anterior. Eso es un montón de Monos y Pingüinos.

Creadores, marcas, instituciones… todo el mundo se está lanzando de cabeza a este mundo en estos momentos. Es hora de echar un vistazo.

A finales del año pasado, vimos un titular alarmante para el espacio de las NFT: El gobierno de EE.UU. hizo ilegal la compra de un puñado de NFT después de poner 57 direcciones de criptodivisas y una exchange en la lista de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro. Según la OFAC, las direcciones identificadas estaban facilitando el ransomware y el lavado de dinero. Los informes de la empresa de datos de blockchain Elliptic informaron de que la cantidad total de cripto en las direcciones de cartera sancionadas superaba los 300 millones de dólares.

Mercados de la darknet y transacciones maliciosas

El Departamento del Tesoro nombró a una exchange con sede en Letonia, Chatex, como responsable de facilitar estas transacciones con fines maliciosos, que dijeron que estaban relacionadas con «actividades ilícitas o de alto riesgo, como los mercados de la darknet, los intercambios de alto riesgo y el ransomware.» Elliptic señaló que esta no era la primera, sino la segunda vez que el gobierno de Estados Unidos sancionaba a una exchange – y la octava vez en total que direcciones de criptomonedas han sido sancionadas. Aunque esta fue una de las primeras veces que el gobierno señaló específicamente (y oficialmente) una dirección de criptomonedas maliciosa, estos eventos han ocurrido sin duda muchas veces en el pasado.

Antes de los NFT, la industria del arte era un profundo refugio para el blanqueo de dinero. Este problema ha persistido durante mucho tiempo, ya que el mundo del arte tradicional ha permanecido predominantemente sin regulación y se ha resistido a los requisitos de cumplimiento, como los de Conozca a su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML).

Los NFT, y las criptomonedas, han tenido históricamente una ardua batalla para ser vistas por el mundo como industrias legítimas y no sólo como redes oscuras para actividades ilegales. Más allá de mi trabajo en la fundación de Shyft Network, donde ayudamos a las empresas de criptomonedas a cumplir con el AML, la Regla de Viajes y a construir el cumplimiento en los datos de blockchain, escribí algunas de las primeras regulaciones de criptomonedas que trabajan para mantener el sector seguro. Hemos recorrido un largo camino desde 2010. Y quiero decir, un largo camino.

Lo que vimos a principios de mes con Chatex es probablemente una situación en la línea de carteras sucias que toman su criptomonedas, van a un mercado como OpenSea, y compran e intercambian NFTs para usar el proceso como un mezclador para lavar su dinero. Este evento es similar a cuando los hackers roban Ether (ETH) y lo envían a un contrato inteligente, que anonimiza la salida para ocultar su origen.

Cumplimiento del reglamento

Al igual que no queremos fallos de seguridad en las criptomonedas que requieran la intervención del gobierno, no deseamos ver fallos de seguridad en los NFT. Queremos avanzar. Para ello, necesitamos una infraestructura de cumplimiento no sólo en el ámbito de las criptomonedas, sino también en la industria de las NFT, y en la propia tecnología. Necesitamos que se codifiquen en las transacciones las acciones reguladoras y los protocolos de cumplimiento, como las normas KYC para cualquier transacción de primer cliente en el espacio NFT.

Tiene sentido que el desarrollo de los NFT, que ya ha avanzado a gran velocidad, crezca para incluir la tecnología que crea soluciones para la regulación. Lo mismo ha sucedido con las criptomonedas en general y con la mayoría de las industrias que crecen de algo pequeño a algo masivo, especialmente cuando los inversores institucionales entran en la conversación. Ya sean inversores, marcas o consumidores, la lista de » tiradas de alfombra» (rug pulls) y de actividades francamente ilegales que han tenido lugar es cada vez mayor.

A medida que los casos de uso del NFT crecen y evolucionan fuera de los artículos de colección (véase: bienes raíces, publicaciones, venta de entradas), también presentan una oportunidad única para la tecnología de cumplimiento. Puede que no sea una conversación tan atractiva como la que se oye en otros elementos de los NFT, pero sigue siendo esencial.

Los NFT que cumplen con la normativa pueden proporcionar una herramienta sólida para autenticar a los usuarios, actuar como credenciales e incluso permitir a las personas crear un historial de crédito. Esta nueva generación de tecnología NFT puede ofrecer garantías auditables sobre la reputación de los usuarios y, al mismo tiempo, permitir que la información personal identificable de los usuarios esté protegida en la cadena.

¿Cuál es el siguiente paso de los NFT?

¿Cuál es el siguiente paso? En la actualidad, los reguladores examinan los NFT en función del contenido y no de la forma del cumplimiento. Me gustaría que los requisitos de KYC y ALM fueran lo suficientemente flexibles como para adaptarse a las múltiples formas que pueden adoptar los NFT, ya sean obras de arte, boletos digitales o un contrato inteligente que se convierta en la escritura de una casa. Esta implementación protege contra la compra de una casa por parte de alguien cuyas fuentes de fondos no pueden ser verificadas o que es sospechoso de llevar a cabo actividades ilegales. El mismo nivel de cuidado y protección debe ir para dejar su ETH duramente ganado en un Pudgy Penguin.

Debemos crear una tecnología NFT de reclamación que utilice un motor de reglas KYC en la cadena que pueda personalizarse para que una política KYC de un mercado o intercambio pueda estar disponible en muchos a la vez, o que se puedan crear reglas predefinidas en torno a plataformas NFT concretas que los usuarios puedan optar por aceptar.

La infraestructura que hemos construido permite la verificación de las identidades digitales con metadatos NFT vinculados externamente para permitir que las investigaciones (cuando sean necesarias) se realicen sin problemas. De este modo, los NFT que cumplen la normativa ayudarán a proporcionar una capa de seguridad a los compradores, los mercados, los inversores y las instituciones que participan en las transacciones y potencian esta increíble industria. Quienes facilitan las ventas sabrán con certeza si el activo (sea cual sea) no ha sido robado o comprado con dinero negro. Tranquilidad total.

Los NFT ya han batido récords y han sorprendido incluso a los críticos más acérrimos que han cuestionado su legitimidad y sostenibilidad en el último año. Ahora, para preparar de verdad esta industria no sólo para un «boom», sino para la siguiente generación de adopción masiva, necesitamos contar con sistemas seguros que nos lleven a la luna (de forma segura).