Los mezcladores de criptomonedas han sido un interesante tema de debate desde la llegada de las criptomonedas y su adopción por parte de los inversores minoristas de todo el mundo.

Los mezcladores de criptodivisas son servicios que se centran esencialmente en una característica de la red blockchain: la privacidad.

Los mezcladores de criptodivisas, también conocidos como tumblers, proporcionan anonimato para que nadie pueda rastrear al emisor o al receptor de una transacción. Esto puede ayudar a proteger la identidad de las personas que quieren ser completamente anónimas y no rastreables. El funcionamiento de los mezcladores de criptodivisas es que descomponen los fondos enviados mediante el mezclador y los mezclan con otras transacciones. Rompen el vínculo que asocia la identidad del titular con el cripto que posee.

Un proceso utilizado para anonimizar las transacciones de criptomonedas se conoce como CoinJoin, creado inicialmente en 2013 por el desarrollador de Bitcoin (BTC) Gregory Maxwell. En el hilo del foro Bitcointalk, Maxwell explicó cómo se estructuran estas transacciones y cómo se puede mejorar significativamente la privacidad de las transiciones sin hacer grandes cambios en la red. Básicamente, este concepto implica una caja de bloques de mezcla de la que los usuarios obtienen sus transacciones y que comprende cientos de transacciones de varias carteras. CoinJoin es uno de los mezcladores de criptodivisas más populares del mercado.

Existen principalmente dos tipos de mezcladores, los centralizados y los descentralizados. Los mezcladores centralizados reciben criptodivisas de los usuarios en el mezclador y envían de vuelta diferentes criptodivisas cobrando una comisión. Las direcciones de las transacciones de los distintos usuarios que depositan su criptodivisa en los mezcladores son gestionadas por un programa. Las criptodivisas devueltas a los usuarios no son las mismas que las depositadas inicialmente, y pueden ser devueltas a la cuenta del usuario a través de más de una transacción.

Por el contrario, los mezcladores descentralizados utilizan otros criptoprotocolos para oscurecer las transacciones utilizando una red coordinada o redes peer-to-peer (P2P). Cointelegraph analizó los pros y los contras de los mezcladores centralizados y descentralizados con Marie Tatibouet, directora de marketing de la bolsa de criptomonedas Gate.io. Ella dijo:

«Los servicios centralizados son obviamente más accesibles y más accesibles. Sin embargo, tendrán acceso a su Bitcoin y a sus direcciones IP. Por lo tanto, no son el servicio más privado del mundo. Los mezcladores descentralizados pueden ser un poco menos accesibles, pero son mucho más privados.»

Sin embargo, los mixers y tumblers de criptodivisas tienen una mala reputación ya que pueden ser utilizados para lavar dinero o enmascarar grandes cantidades de ganancias. Aunque no son ilegales por ley, los proveedores de servicios tienen la posibilidad de verse envueltos en una investigación de blanqueo de criptomonedas. Ha habido varios casos en los que los mezcladores de criptodivisas y sus usuarios han estado bajo la lupa de varias jurisdicciones y gobiernos.

Los mezcladores podrían estar en una zona gris

Recientemente, la Agencia Nacional del Crimen del Reino Unido quiere regular los mezcladores de criptodivisas bajo las leyes antiblanqueo (AML) del país.

El jefe de la investigación financiera de la agencia, Gary Cathcart, dijo que las herramientas de mezcla de transacciones ofrecen una capa de anonimato a los delincuentes, lo que les permite mantener el flujo de dinero en efectivo criminal al ocultar su origen.

Según Cathcart, someter a los mezcladores a las leyes de lucha contra el blanqueo de capitales garantizaría que los servicios de mezcla realicen comprobaciones exhaustivas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y auditen todas las transacciones que pasan por el mezclador. Aunque a primera vista pueda parecer una idea que funciona, existe una gran posibilidad de que estos controles desalienten a cualquier usuario que intente utilizar el mezclador.

Un examen más detallado de las cifras revela que las preocupaciones de los organismos de lucha contra la delincuencia no carecen de razón. Un informe reciente de la firma de análisis de blockchain, Chainalysis, llamado «2022 Crypto Crime Report» encontró que el valor total de criptocurrency recibido de direcciones ilícitas alcanzó un máximo histórico de 14 mil millones de dólares en 2021, casi duplicando los 7,8 mil millones de dólares del año anterior.

Al mismo tiempo, también vale la pena señalar que la capitalización total de todo el mercado ha crecido significativamente junto con la adopción de activos digitales por parte de los inversores minoristas. El informe de Chainalaysis sobre la delincuencia también destaca la cuota porcentual ilícita de todas las criptodivisas, que en 2021 se situó en el nivel más bajo de los últimos cuatro años, el 0,15%.

Esto indica que, a medida que el mercado de activos digitales se desarrolla, los controles y equilibrios que los participantes en el mercado están colocando en las rutas de las transacciones han actuado como elemento disuasorio para los delincuentes y las actividades de blanqueo de dinero. De hecho, la mayoría de las transacciones marcadas como recibidas desde direcciones ilícitas proceden de piratas informáticos que robaron fondos de varios protocolos DeFi como Wormhole y Poly Network en 2021.

Anton Gulin, director regional del criptointercambio AAX, dijo que toda la esencia de los mezcladores no es ilegal por defecto. «Sin embargo, algunos países están imponiendo constantemente las Reglas de Viaje del Grupo de Acción Financiera, que establecen que los intercambios y otros actores del mercado de activos virtuales deben recopilar, verificar y transmitir la información del cliente originador y beneficiario para cualquier transacción de criptodivisas.»

La imposición de esta norma impide que entidades reguladas como los intercambios centralizados reciban fondos de los mezcladores, lo que, a su vez, sitúa toda la actividad en una zona gris. Adrian Jonklass, jefe de investigación del proveedor de API de blockchain Covalent, dijo:

«Operan en un área gris porque a nivel global las regulaciones en torno a los fundamentos de lo que comprende los activos virtuales, si caen bajo las regulaciones de transferencia de dinero, y o las regulaciones de productos básicos y o las regulaciones de valores y o alguna nueva categoría todavía se está desarrollando.»

La norma del GAFI sobre el sector de los activos digitales tiene el potencial de frenar aún más la actividad. Una encuesta de negocios de criptomonedas llevada a cabo por Notabene, una firma de cumplimiento de criptomonedas, encontró que el 70% de los encuestados ya están siguiendo la Regla de Viaje o están planeando alinear su cumplimiento con ella a principios de 2022.

Relevancia de los mezcladores de criptomonedas en 2022

Si bien los mezcladores de criptomonedas están diseñados originalmente para promover el anonimato y la privacidad, la evolución de la tecnología blockchain y las innovaciones como las listas blancas y los protocolos de identificadores descentralizados podrían hacerlos menos relevantes.

Guilin dijo que no hay ningún beneficio aparente en el uso de un mezclador de criptomonedas en 2022, afirmando que «a estas alturas, está ampliamente asociado con algo ilegal y, de hecho, está relacionado en la mayoría de los casos. Por lo tanto, la mayoría de las direcciones de mezcladores han sido agrupadas por los proveedores de Conozca a su Cliente y son fácilmente rastreables».

Esto significa que los usuarios no pueden utilizar sus fondos después de mezclarlos sin ser rastreados por los participantes del mercado, ya que las transacciones retiradas de un mezclador están marcadas y van en contra de la lógica de usar un mezclador en primer lugar.

Los mezcladores de criptomonedas definitivamente tienen el potencial de atraer a los románticos originales de las criptomonedas que consideran la privacidad y el anonimato de sus transacciones de criptomonedas una gran prioridad.

Sin embargo, su relevancia hoy en día podría estar disminuyendo debido a los modelos de adopción al por menor y otros controles y equilibrios que los participantes del mercado en el ecosistema están utilizando ahora. La industria y la tecnología blockchain en general han evolucionado exponencialmente desde que Maxwell habló del concepto de CoinJoin; podría ser importante que los proveedores de servicios se dieran cuenta de esto también.