La UE continúa su lucha para proteger a los ciudadanos de la UE y al sistema financiero de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Con el fin de ampliar el alcance del marco regulatorio existente y cerrar posibles lagunas, el Consejo acordó hoy su posición sobre una regulación contra el lavado de dinero (AML) y una nueva directiva (AMLD6).
Junto con la propuesta de refundición del reglamento de transferencia de fondos, sobre la que ya se ha llegado a un acuerdo con el Parlamento Europeo, formarán el nuevo reglamento ALD de la UE una vez que se adopte.
Los terroristas y quienes los financian no son bienvenidos en Europa. Para lavar dinero sucio, las personas y organizaciones criminales tenían que buscar lagunas en nuestras reglas existentes, que ya son bastante estrictas.
Pero nuestra intención es cerrar aún más estas lagunas y aplicar reglas aún más estrictas en todos los estados miembros de la UE. Los grandes pagos en efectivo de más de 10,000€ se volverán imposibles. Tratar de permanecer en el anonimato al comprar o vender criptoactivos será mucho más difícil. Esconderse detrás de múltiples capas de propiedad de las empresas ya no funcionará. Incluso será difícil lavar dinero sucio a través de joyeros u orfebres.
Las nuevas normas de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT) se extenderán a todo el sector de las criptomonedas, obligando a todos los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) a llevar a cabo la debida diligencia con sus clientes. Esto significa que tendrán que verificar hechos e información sobre sus clientes.
En su posición, el Consejo exige a los CASP que apliquen medidas de diligencia debida con el cliente cuando realicen transacciones por valor de 1000 € o más, y agrega medidas para mitigar los riesgos en relación con las transacciones con monederos autohospedados. El Consejo también introdujo medidas específicas de diligencia debida reforzada para las relaciones de corresponsalía transfronterizas para los proveedores de servicios de criptoactivos.
También estarán sujetos a las obligaciones del reglamento los terceros intermediarios de financiación, los comerciantes de metales preciosos, piedras preciosas y bienes culturales, así como los joyeros, relojeros y orfebres.
Al limitar los grandes pagos en efectivo, la UE dificultará que los delincuentes laven dinero sucio. Se establece un límite máximo en toda la UE de 10,000 € para pagos en efectivo. Los estados miembros tendrán la flexibilidad de imponer un límite máximo más bajo si así lo desean.
La UE se compromete a luchar contra el blanqueo de capitales y reducir la financiación del terrorismo
Los terceros países que figuran en la lista del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI, el organismo normativo internacional en materia de lucha contra el blanqueo de capitales) también estarán incluidos en la lista de la UE.
En consecuencia, habrá dos listas de la UE, una «lista negra» y una «lista gris», que reflejarán las listas del GAFI. La Comisión no estará obligada a rehacer el proceso de identificación realizado por el GAFI. Esto es para garantizar que las listas del GAFI se transcriban de manera oportuna y para evitar el desperdicio de recursos. Una vez que un tercer país aparece en una de estas listas, la UE aplicará medidas proporcionales a los riesgos que plantea el país.
En su posición, el Consejo decidió hacer más transparentes las reglas de propiedad real y armonizarlas más. En particular, el Consejo aclara que el beneficiario real se basa en dos componentes, propiedad y control, que deben analizarse para evaluar cómo se ejerce el control sobre una entidad jurídica e identificar a todas las personas físicas que son los beneficiarios finales de esa entidad. entidad legal.
También se aclaran las reglas relacionadas aplicables a las estructuras de propiedad y control de varios niveles. El Consejo también explica más detalladamente cómo identificar y verificar la identidad de los beneficiarios reales en todos los tipos de entidades, incluidas las entidades fuera de la UE.
También se aclaran las disposiciones sobre protección de datos y retención de registros. Se espera que esto facilite y acelere el trabajo de las autoridades competentes.
Los Estados miembros deben garantizar que cualquier persona física o jurídica que pueda demostrar un interés legítimo tenga acceso a la información contenida en los registros de beneficiarios reales, y dichas personas deben incluir a los periodistas y organizaciones de la sociedad civil que estén relacionados con la prevención y lucha contra el lavado de dinero y financiación del terrorismo.
El paquete también prevé i.a. la aclaración de las disposiciones sobre externalización, la aclaración de las facultades de los supervisores, un conjunto mínimo de información al que deben tener acceso todas las unidades de inteligencia financiera (centros nacionales para la recepción y análisis de informes de operaciones sospechosas e información relevante sobre el blanqueo de capitales), así como mejora de la cooperación entre las autoridades.
 y una nueva directiva (AMLD6).){kind=link}